مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب

مقدمه:

غسل الأموال هي عملية هدفها إخفاء المصدر الحقيقي للأموال المكتسبة بوسائل غير شرعية مثل الفساد . والهدف من تلك العملية التي تتم عادة على مراحل هو محاولة اضفاء طابع الشرعية على تلك الأموال أو الأصول لاظهارها  كما لو كانت قد جاءت من مصادر شرعية، واستخدامها للتداول فى الدورة الاقتصادية وادارج نقلها وتحويلها عبر الحدود الدولية  إلى قنوات المؤسسات  المالية الشرعية.

ونظرا لخطورة هذه الجريمة على اقتصاديات الدول فقد جاء هذا البرنامج  ليركز الضوء على هذه الجريمة ويكسب المشاركين بها المعارف والمهارات اللازمة للتعرف على هذه الجريمة وطرق اكتشافها ومكافحتها وأيضا التعريف بالمعاييير والالتزامات الدولية فى هذا الصدد.

المستهدفون:

• العاملون في المصارف والبنوك الخاصة أو الحكومية.
• العاملون في شركات الصرافة وشركات التأمين.
• العاملون في شركات الأموال والمؤسسات الحكومية والشبه حكومية بوجه عام.
• المهتمون من الأجهزة الرقابية في المؤسسات.

أهداف البرنامج: 

بانتهاء هذا البرنامج التدريبي المكثف يكون المشارك قادرا على:

• الاطلاع على مفاهيم وعناصر عمليات غسيل الأموال
• الأساليب والأنماط المستخدمة في عملية غسل الأموال
• فهم مؤشرات الاشتباه في عمليات غسل الأموال وكيفية التعامل معها
• التعرف على الجهود المحلية والدولية لمكافحة عملية غسل الأموال
• الإلمام بالمتطلبات والتوجيهات الدولية لمكافحة عمليات غسيل الأموال
• التعريف بالجهود المبذولة في مجال مكافحة غسيل الأموال.
• تأهيل المشاركين وإكسابهم الخبرة التي تعينهم على تحديد العمليات ذات العلاقة بغسيل الأموال
• الوقوف على أحدث الأساليب في هذا المجال وكيفية مواجهتها مصرفياً وتشريعياً للحد من خطورتها وانتشارها .

محاور البرنامج:

• تعريف ومفهوم ظاهرة غسيل الأموال وأهدافها ، وأساسياته ومصادره والآثار المترتبة عليه
• أساليب وطرق عمليات غسيل الأموال (النظرية التقليدية / النظرية الحديثة) والمراحل التي تمر بها.
• المؤشرات الدالة على عمليات غسيل الأموال لكل من الحسابات والحوالات المالية التقليدية والإلكترونية، وحسابات المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية.

• عناصر عملية غسيل الأموال ومراحلها.
• البيئة المناسبة لنمو عمليات غسيل الأموال.
• بعض التشريعات والقوانين الدولية والعربية الخاصة بمكافحة غسيل الأموال.
• الجهود الدولية والعربية في مكافحة غسيل الأموال.
• الالتزامات التي فرضها نظام غسيل الأموال على البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الإخلال بهذه الالتزامات.

• دور وحدة التحريات المالية ووحدات غسيل الأموال في المؤسسات والبنوك.
• كيفية التصرف مع حالات غسيل الأموال.
• المبادئ المصرفية في مكافحة غسيل الأموال والسرية المصرفية
• آلية غسيل الأموال ودراسة حالات عملية من واقع المؤسسات المالية والمصرفية وكيفية كشف حالات الاشتباه.

• الإجراءات الوقائية لمنع عمليات غسيل الأموال في المؤسسات المالية والمصرفية.
• المقومات المالية والمصرفية في مواجهة عمليات غسيل الأموال.
• معالجة الحالات المشتبه بها وأسلوب التبليغ، ومبدأ اعرف عميلك.
• المسؤولية القانونية على المؤسسات المالية والمصرفية لمواجهة غسيل الأموال وواجب الإبلاغ.
• البنوك الإلكترونية ومواجهة غسيل الأموال الالكتروني.
• المبادرات الدولية والتعاون لمكافحة غسيل الأموال، والاتفاقيات، والتحقيق، والتحريات، وتبادل المعلومات.
• الصعوبات والتحديات في مواجهة غسيل الأموال.
• الآثار الاقتصادية والاجتماعية الناتجة عن عمليات غسيل الأموال .
• الطرق والأساليب المصرفية المتبعة في عمليات غسيل الأموال .
• الحسابات السرية وأثرها في عمليات غسيل الأموال .
• المواجهة المصرفية لعمليات غسيل الأموال .
• علاقة عمليات غسيل الأموال بالجرائم المختلفة .
• الجرائم المنظمة ، جرائم تزييف النقد .
• المواجهة التشريعـية لعمليات غسـيل الأموال ، وتقييم هذه المواجهة .
• الجهود الأمنية ودورها في الحد من عمليات غسيل الأموال داخلياً ودولياً .
• المعاهدات والاتفاقيات الدولية لمواجهة عمليات غسيل الأموال.