Address
Cairo View mapCategories
البنوك و أسواق المالتعتبر الديون المعدومة أو القروض المتعثرة من القضايا الاقتصادية المهمة التي تشغل قطاع البنوك وحتى الشركات، لما تمثله من خطورة قد تؤدي إلى ارتباك في الاقتصاد القومي، وخاصة تأثير عمل البنوك وإضعاف قدرتها على تقديم الخدمات الائتمانية التي هي أهم مصدر أرباحهم.
من هنا وجب على القائمين على إدارة البنوك التنبه إلى خطورة الأسباب المؤثرة في عملية التعثر والدافعة إليها، أما التجاهل والتهوين والتقليل فمن شأنها أن توقع البنك في ارتباك وآثار مدمرة، وخاصة إذا كثرت أزمات المشاريع الممولة. علماً بأن هناك مؤشرات سلبية كثيرة تظهر في القوائم المالية التي تقدمها الشركات لمشاريعها، سواء لتجديد التسهيلات البنكية، أو وفقاً لما قد يطلبه البنك لمتابعة موقف العميل الائتماني وقدرته التشغيلية
يتوقع فى نهاية البرنامج التدريبي أن يكون المتدرب على قادراً على :
- تعريف القروض المتعثرة وأسبابها وتحديد مؤشرات تعثر القروض
- شرح أساليب المعالجات المصرفية للقروض المتعثرة
- شرح أساليب المعالجات المصرفية للمشروعات الاستثمارية المتعثرة
- متابعة القروض الخاضعة لإعادة جدولة إدارة القروض المتعثرة
- شرح مبادئ التصنيف الائتماني للمقترض و تكوين المخصصات
- تحديد الدروس المستفادة من تصنيف القروض المتعثرة.
- شرح النواحي القانونية المتعلقة بالتعامل مع القروض المتعثرة
البرنامج موجهة إلى:
- العاملون بالإدارة المالية والمراجعة الداخلية وإدارة المخاطر في المؤسسات المالية
- المهتمون بالإقراض والائتمان في المؤسسات المالية
- مدراء الائتمان في المصارف
- المدراء المهتمون بإدارة الاستثمار والتعامل مع التعثر المالي
- مدراء الاقسام في المصارف
مفهوم الديون المتعثرة وأسبابها
- مفهوم الديون وأنواعها
- تصنيف وتحميل الديون
- مفهوم التعثر
- لماذا أصبحت الديون المتعثرة ظاهرة؟
- أسباب تعثر الديون
قياس خطر التعثر (الائتمان)
- مؤشرات التعثر المالي
- مؤشرات التعثر في القوائم المالية
- مؤشرات التعثر بناء على الأستعلامات
- أستخدام مؤشرات متغيرات السوق
- مؤشرات قياس خطر التعثر
- مؤشرات مصدرها العميل
- مؤشرات مصدرها المنشأة مانحة الائتمان
- مؤشرات مصدرها الطرف الثالث
نظم قياس درجة الائتمان على أساس محاسبي
- مقياس مخاطر الائتمان للبنود خارج الميزانية
- تطبيقات متنوعة لتحليل وقياس مخاطر الائتمان المتعثر
- مراحل التعامل مع مشكلة الدين المتعثر
ما هي الخطوات التي يجب اتخاذها حالة اكتشاف الديون المتعثرة؟
- متغيرات خاصة بمانح الائتمان.
- دور الأدارة القانونية في معالجة الديون المتعثرة والتوثيق
- اتخاذ الاجراءات القانونية لحفظ حقوق المصرف
- إمكانية إعادة جدولة الديون المتعثرة
- تعزيز الضمانات
- تسييل الضمانات
- دور مؤسسات تحصيل الديون المتعثرة
استراتيجيات علاج مشكلات التعثر ومتابعة وتقييم الديون
- الاختيار ما بين الحبس أو التسييل.
- الاختيار ما بين حبس الرهن وإعادة التفاوض
- الاختبار ما بين حبس الرهن والتوسع في الائتمان.
- الاختيار ما بين التسييل وإعادة التفاوض.
- الاختيار ما بين التسييل والتوسع في منح الائتمان.
مفهوم متابعة وتقييم الديون والغرض منها
- أهداف مجالات المتابعة
- حالات وتطبيقات عملية
English