Address
Cairo View mapCategories
البنوك وأسواق المالتعتبر الديون المعدومة أو القروض المتعثرة من القضايا الاقتصادية المهمة التي تشغل قطاع البنوك وحتى الشركات، لما تمثله من خطورة قد تؤدي إلى ارتباك في الاقتصاد القومي، وخاصة تأثير عمل البنوك وإضعاف قدرتها على تقديم الخدمات الائتمانية التي هي أهم مصدر أرباحهم.
من هنا وجب على القائمين على إدارة البنوك التنبه إلى خطورة الأسباب المؤثرة في عملية التعثر والدافعة إليها، أما التجاهل والتهوين والتقليل فمن شأنها أن توقع البنك في ارتباك وآثار مدمرة، وخاصة إذا كثرت أزمات المشاريع الممولة. علماً بأن هناك مؤشرات سلبية كثيرة تظهر في القوائم المالية التي تقدمها الشركات لمشاريعها، سواء لتجديد التسهيلات البنكية، أو وفقاً لما قد يطلبه البنك لمتابعة موقف العميل الائتماني وقدرته التشغيلية.
يتوقع فى نهاية البرنامج التدريبي أن يكون المتدرب على دراية بـــــــــ :
- تعريف القروض المتعثرة وأسبابها وتحديد مؤشرات تعثر القروض
- شرح أساليب المعالجات المصرفية للقروض المتعثرة
- شرح أساليب المعالجات المصرفية للمشروعات الاستثمارية المتعثرة
- متابعة القروض الخاضعة لإعادة جدولة إدارة القروض المتعثرة
- شرح مبادئ التصنيف الائتماني للمقترض و تكوين المخصصات
- تحديد الدروس المستفادة من تصنيف القروض المتعثرة.
- شرح النواحي القانونية المتعلقة بالتعامل مع القروض المتعثرة
- العاملون بالإدارة المالية والمراجعة الداخلية وإدارة المخاطر في المصارف و المؤسسات المالية
- المهتمون بالإقراض والائتمان في المصارف و المؤسسات المالية
- مدراء الائتمان في المصارف
- المدراء والعاملون المهتمون بإدارة الاستثمار والتعامل مع التعثر المالي فى المصارف والمؤسسات المالية
- مدراء الاقسام في المصارف
ماهي الديون المتعثرة وظواهر وعلامات التعثر
- مفهوم الديون وأنواعها.
- مفهوم التعثر.
- لماذا أصبحت الديون المتعثرة ظاهرة؟
- أسباب تعثر الديون.
- أسباب التعثر.
قياس خطر التعثر (الائتمان) وعوامل اختيار إستراتيجية التعثر المناسبة
- مؤشرات قياس خطر التعثر.
- مؤشرات مصدرها العميل.
- مؤشرات مصدرها المنشأة مانحة الائتمان.
- ؤشرات مصدرها الطرف الثالث.
نظم قياس درجة الائتمان على أساس محاسبي.
- مقياس مخاطر الائتمان للبنود خارج الميزانية.
- حالات عملية متنوعة لتحليل وقياس مخاطر الائتمان المتعثر .
- مراحل حل والتعامل مع مشكلة الدين المتعثر.
ما هي الخطوات التي يجب اتخاذها حالة اكتشاف الديون المتعثرة؟
- عوامل اختيار الإستراتيجية الملائمة لعلاج التعثر.
- متغيرات خاصة بمانح الائتمان.
استراتيجيات علاج مشكلات التعثر ومتابعة وتقييم الديون
- الاختيار ما بين الحبس أو التسييل.
- الاختيار ما بين حبس الرهن وإعادة التفاوض.
- الاختبار ما بين حبس الرهن والتوسع في الائتمان.
- الاختيار ما بين التسييل وإعادة التفاوض.
- الاختيار ما بين التسييل والتوسع في منح الائتمان.
مفهوم متابعة وتقييم الديون والغرض منها
- أهداف مجالات المتابعة.
حالات عملية
