ادارة المخاطر المصرفية

• مدراء ومنسوبي أقسام ادارة المخاطر فى المصارف والمؤسسات المالية
• المهتمون بالإقراض والائتمان في المؤسسات المالية
• مدراء الائتمان في المصارف
• المدراء المهتمون بإدارة الاستثمار والتعامل مع التعثر المالي
• مدراء الاقسام في المصارف

• تزويد المشاركين بالمفاهيم الأساسية للمخاطر المصرفية
• تعريف المشاركين بمفهوم إدارة المخاطر المصرفية وأهميته.
• تعريف المشاركين بإجراءات الرقابة الإشرافية وفق اتفاقيات بازل 1 و 2 و 3.
• تعريف المشاركين بالمصادر الداخلية والمصادر الخارجية للأموال في المؤسسات المصرفية.
• تعريف مخاطر الائتمان وأساليب قياسها
• فهم مخاطر التشغيل وأساليب قياسها
• تعريف مخاطرالسوق وأساليب قياسها.

• الجزء الأول : المخاطر المصرفية : مفهومها وأنواعها وطرق قياسها

 أولا المخاطر المالية:

•  مفهوم المخاطر
• أنواع المخاطر
• المخاطر المالية
• المخاطر الائتمانية
• مخاطر السيولة
• مخاطر التضخم
• مخاطر تقلبات أسعار الصرف
• مخاطر أسعار الفوائد
• مخاطر السمعة
• ثانيا: مخاطر العمليات ( التشغيل)
•  مقدمه عن المخاطر التشغيليه
• مصادر المخاطر التشغيليه
• تعريف المخاطر التشغيليه
• أنواع المخاطر التشغيليه
• المخاطر الداخلية
• المخاطر الخارجية
• الممارسات المتعلقه بالعملاء والمنتجات والأعمال
• الأضرار في الموجودات الماديه
• التنفيذ وإداره المعاملات
• المخاطر القانونيه
• طرق تحديد المخاطر التشغيليه
• التقييم الذاتي أو تقييم المخاطر
• مسح المخاطر
• المؤشرات الرئيسيه للمخاطر
• الإحتيال المالي (الاختلاس)
• تزييف العملات
• السرقة والسطو
•  الجرائم الإلكترونية
• أجهزة الصرف الآلي.
• بطاقات الائتمان.
• نقاط البيع.
• عمليات الاختلاس الداخلي من خلال تواطؤ الموظفين.
• تبادل البيانات آليًا.
• عمليات الاختلاس الخارجي.
• عمليات التجزئة الآلية

• ثالثا: مخاطر السوق
• التعريف بمخاطر السوق
• إطار مخاطر السوق وفق مقررات بازل
• التحليل النظري للعلاقه بين مخاطر السوق ومخاطر السيوله والأثر علي استقرار مصادر تميل البنك
• أنواع مخاطر السوق :
• مخاطر سعر الفائده
• مخاطر هوامش الائتمان
• مخاطر أسعار السلع
• مخاطرأسعار الاسهم
• مخاطر الصرف(مخاطر العملات )
• الطرق المستخدمه للتنبؤ بمخاطر السوق
• قياس مخاطر السوق
• المقاييس الخاصه
• المقاييس الشامله
• طرق معالجه مخاطر السوق
• تعريف مخاطر السيوله
• ارتباط خطر السيوله بالعمل المصرفي
• أبعاد خطر السيوله
• قيمه السيوله لبعض الاصول
• مصدر خطرالسيوله
• نسبه تغطيه السيوله
• الرقابه والاشراف علي السيوله
• مخاطر الائتمان
• تعريف خطر الائتمان ومسبباته وأنواعه
• منشأ خطر الائتمان
• أهميه تقدير وقياس وإداره خطر الائتمان
• أقسام خطر الائتمان
• خطرالائتمان وفقا لطبيعه الائتمان
• خطرالائتمان وفقا لمصدر الائتمان
• أنواع مقاييس خطر الائتمان
• قياس خطر الائتمان الخساره المتوقعه
• الجزء الثاني : تحليل وقياس المخاطر و إعداد خطة إدارتها
•    أدوات قياس و تحليل المخاطر المصرفية
• الأدوات الإحصائية لقياس المخاطر المالية
• أدوات التحليل المالي لقياس المخاطر المالية
• متابعة قياس المخاطر المالية و إعداد التقارير عنها
• طرق إدارة أزمات المخاطر المالية
• أدوات التحكم في الإستجابة للمخاطر
• تنفيذ و تقييم إستراتيجية الإستجابة للمخاطر
• توثيق المخاطر و إعداد تقرير المخاطر
• تحليل المخاطر المصرفية و إعداد خطة إدارتها
• التحليل الفني للمخاطر المالية
• مناهج تحليل المخاطر – الكمية و الكيفية
• تقدير تقلبات الأسعار و الترابط
• إعداد خطة إدارة المخاطر:
  • تهيئة بيئة مناسبة و سياسات و إجراءات سليمة لإدارة المخاطر
  • العوامل الضرورية لنجاح إعداد الخطة
  • دور المعنييّن في إعداد الخطة
  • الوسائل و التقنيات المستعملة
  • محتويات خطة نشاطات إدارة المخاطر
  • تحديد و تعريف منبهّات و مؤشرات المخاطر
  • إدارة الإحتياطي المالي لمعالجة المخاطر
• دور التدقيق الداخلي في كشف المخاطر المالية و الإحتيال المالي
• عملية إدارة المخاطر المصرفية و أدوات الحدّ منها
• إستراتيجيات إدارة المخاطر المالية
• تحليل الفجوة، تحليل الفترة – الفجوة
• إدارة التوازن بين الأصول و الخصوم
• القيمة المخاطر بها و معدل العائد المعدل
• إعداد السياسات للتخفيف من حدة المخاطر المالية
• المشتقات المالية و الإستجابات البديلة
• مراجعة السياسات المُتخذة